So erstellen Sie eine Excel-Tabellenkalkulation Jährliches Budget: 15 Schritte

Sie lernen, ein jährliches Budget in einer Excel-Tabelle zu schaffen, das auf viele Einkommensteuerplan, die ein einzelner Abzug empfindlich ist, sowie den Zeitplan C für ein kleines Unternehmen empfindlich (der heutzutage an viele Personen gilt). Das eingeschlossene Beispiel ist hauptsächlich für ein Paar im Halb-Ruhestand konzipiert. Wenn Sie die folgenden Schritte ausführen, um Ihr Budget einzurichten, können Sie die Eingaben je nach Bedarf optimieren und einen Plan erstellen, der für Ihren speziellen Fall geeignet ist.

Schritte

1. Offene Excel. Doppelklicken Sie auf das grüne X im Dock, oder öffnen Sie den Ordner Anwendungsordnungen und dann den Microsoft Office-Ordner, bevor Sie auf Excel klicken.

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2. Öffne ein neues Arbeitsbuch. Titel der oberen, linken Arbeitsblatt, "Tatsachen".

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3. Geben Sie in Zelle B1 das Datum 01/31/16 ein, oder das laufende Jahr, falls außer 2015.

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4. Wählen Sie den Zellbereich B1: M1. Tun Bearbeiten > Füllen > Serie Zeile Datum > Monat > Schritt_Value 1 > OK

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5. Wählen Sie Spalten B: N, Rechtsklick, und drücken Sie sie "Zellen formatieren". Wähle aus "Benutzerdefiniert" Option unter der Registerkarte Nummer. Wählen Sie $ #, ## 0.00 - $ #, ## 0.00 mit Spaltenbreite 1.

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6. Wählen Sie Range B1: N1, Rechtsklick, und drücken Sie sie "Zellen formatieren.". Wähle aus "Benutzerdefiniert" Option unter der Registerkarte Nummer.Pick MMMM.

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7. Geben Sie in Zelle n1 das Etikett ein Der bisherige Jahresverlauf.

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8. Geben Sie in Zelle n4 die Formel ein, = Sum (B4: M4). Dann edit > Kopieren Sie die Formel und Bearbeiten > Fügen Sie es in den Zellbereich n4: n110 ein.

9. Geben Sie die folgenden Etiketten in Zellen A1 ein: A110. Sie sollten alle Budgetartikel abdecken, die Sie benötigen:

JÄHRLICHES BUDGET

EINKOMMEN:

Quelle 1 - Net PayCheck (s), excl. Steuern, 401k usw.

Quelle 2 - Vertrauenseinkommen

Quelle 3 - Dividendeneinkommen

Quelle 4 - Zinserträge, ohne Einsparungen

Quelle 5 - Zeitplan C Einkommen

Quelle 6 - Home Mieteinnahmen

Quelle 7 - Sonstiges Einkommen, aus Investitionen / Andere

Refinanzierung (Refi) Darlehensbeleg

Misc. Einkommen (Hofverkäufe usw.)

Andere Vermögenswerte, die für Bargeld verkauft werden

Andere Vermögenswerte, die für Bargeldtraten verkauft werden

Geschenke in bar umwandelt

GESAMTEINKOMMEN

Einsparungen incap:

Anfangsbestand

Hinzufügen: Von der Quelle 1 - Ausziehbar 401k / Sonstiges

Hinzufügen: Regelmäßige und andere Sparbeiträge

Abzug: Auszahlungen (neues Vertrauen: Gewinn, Verkauf von Zuhause)

Hinzufügen: Zinsen verdient

Abzug: Gebühren und Gebühren

Restbetrag

Principal und Optionen:

Vertrauensbetrag

Nicht abnehmbare 401K / Pensionsbilanz

Andere "unantastbar" Hauptbilanz (n)

Aktienoptionen, ungerührt, an der Est. Marktwert

Gesamtkurs und Optionen

Gesamteinsparungen, Principal und Optionen

Equity-Ergänzungen & Kosten:

Home - Hypothekenzinsen / Miete, W / REFI INT.

Home - Eigenkapital, Reparatur & Verbesserung, W / REFI CRIN.

Remodeling

Dach

Auffahrt

Instandhaltung des Wohnraums

Wartung von Yardcare & Dachrinnen

Wartung der Abwasserlinie

Home-Eigenschaftssteuer

Hausratsversicherung

Home - Andere hypothekorientierte Exp.

Home - Vermietungsabschnitt Verbesserungen & Reparaturen

Home - Mietabschnittwartung

Home - Mietanteil Immobiliensteuer

Home - Mietanteilversicherung

Home - Mietanteil - Andere Kosten

Autozahlungen (en) - Interesse

Autokasse (s) -Equity

Autoversicherung W / GROCEREIESTRANSPORT

Auto Gas - W / GROCEREIESTRANSPORT

Auto Oil & Maint. mit greceriestransport

Auto-Reparaturen mit GROCEREIESTRANSPORT

Automatische Lizenz, Gebühren, Anmeldekosten

Auto-Abschreibungen / Obsoleszenz

SYS: Macs, Telefon, TV, Drucker Tinte & PPR

SYS: Software & Hardware-Eigenkapital

SYS: Andere Tech-Zubehör

SYS: Abschreibungen / Obsoleszenz

Vorräte

Lebensmittel, RX & Comestibles (nicht abzugsfähig)

Verschieben von Kosten

Kreditkartenzinszahlungen

Langfristige Darlehensrückzahlungen, e.G. Pädagatisch. Prinzip.

Langfristige Darlehensrückzahlungen, Interesse

Kurzfristige Darlehensrückzahlungen, Principal

Kurzfristige Darlehensrückzahlungen, Interesse

Dienstprogramme: Müll & Recycling

Dienstprogramme: Gas & Electric

Dienstprogramme: Wasser

Medizin: Transport, Tests & Verfahren

Dental: einschließlich Transport

Vision & Eyewear, W / Transport

Chronische Bedingungen Beratung, W / Transport

Rechtskosten / Halter, etc.

Andere Professnl-Gebühren, Beiträge, Subscrtns, Mmbrshps

Karriere / Professionelle Bibliothek + / oder Software, AIDS

Ausbildung und Schulungsaufwand Unbesonnen

Spenden: Kirche und andere Steuerabzug

Spenden: Nichtabzugsfähig

Geschenke

Sched. C - Buchhaltung / Buchhaltung

Sched. C - Lohnkosten

Sched. C - Produktions- und PKG`G-Ausgaben ... oder

Sched. C - COGS & Supplies Inventar Exp`d.

Sched. C-ups / Fracht- / S & H- und Mail-Gebühren

Sched. C - Admin, SYS & Communications-Kosten

Sched. C - MKTG / Werbe- / Verkaufsaufwand

Sched. C - Speisen & Unterhaltungskosten

Sched. C - Reisekosten

Sched. C - Einrichtungen Wartungsaufwand

Sched. C - Lizenzen, Gebühren, Anmeldekosten

Sched. C - Andere Internetaufwendungen

Sched. C - Andere Kosten

Andere steuerabweisbare Kosten

Andere nicht abzugsfähige Kosten

Verschiedene Kosten (= Lieferungen)?)

Equity-Ergänzungen & Kosten:

Jährliches Budget-Recap:

Geldautomaten: Über (kurz), Beginn des Gleichgewichts

Gesamteinkommen

Weniger: Regelmäßiger Rettungsbeitrag

Hinzufügen: Auszahlungen aus Einsparungen (außer neuem Zuhause)

Weniger: Equity-Ergänzungen und Kosten

Geldautomaten: Über (kurz), Endabrechnung

(Hinweis: Wenn Sie sich in Ihrem Budget kurz sind, müssen Sie weniger ausgeben, ein Darlehen erhalten und / oder mehr Geld verdienen.)

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10. Rechne nach. Folgen Sie den Unterabschnittsanweisungen für Januar, ob Sie alle Artikel in einem Unterabschnitt (wie Einkommen oder Einsparungen) hinzufügen oder einige subtrahieren. Dann bringen Sie den Unterabschnitt insgesamt oder die Zeilenposition auf den jährlichen Budget-RECAP-Bottom-Bereich und füge oder subtrahieren Sie dementsprechend - sorgfältig, einige werden von Einsparungen umgekehrt, da ein Beitrag zu Sparbeiträgen ein Abzug von Bargeld ist, und ein Rücktritt von Einsparungen fügt hinzu Bar auf die Hand.

11. Kopieren Sie die Januar-Formeln in die Spalten C: N.

12. Klicken Sie auf Bearbeiten > Bogen bewegen oder kopieren. Wenn Sie Ihre Kopie haben, berechnen Sie das Budget. Nehmen Sie wieder eine andere Kopie des eigentlichen Blatts und des Titels über (kurz). Subtrahieren Sie Ihre Tatsachen aus dem Budget, um über (Short) zu gelangen, indem Sie in Zell B4 von Over (Short) klicken und in die Formel eingeben, = Budget!B4-Tatsachen!B4.

Bildtitel Erstellen Sie eine Excel-Tabellenkalkulation Jährliches Budget 13

13. Kopieren und fügen Sie diese Formel aus der Zelle B4 in den Zellbereich B4: N110 ein. Löschen Sie alle leeren Zeilen, die Sie möglicherweise eingefügt haben, sodass Sie nicht mit unberührten Nullen enden.

14. Denken Sie daran, dass Sie, wenn Sie ein Zeilenzeilen-Element auf den tatsächlichen oder ein Budget einfügen oder löschen, dieselbe Zeile auch auf beiden anderen beiden Blättern einfügen oder löschen und die Formel (en) entsprechend einstellen.

fünfzehn. Betrachten Sie die Anmerkungen zu diesem Beispiel:

Dieses Paar / Familien erhält mindestens 1 Gehaltsscheck, mehr wahrscheinlich mindestens 2.

Sie haben auch ein ergänzendes Vertrauen von ihnen.

Sie haben andere Investitionen und sind ziemlich sparsam.

Sie besitzen ein kleines Unternehmen, das sie für den Zeitplan C des Formulars 1040 berichten.

Sie besitzen ihr eigenes Zuhause und vermieten ein Zimmer, um auch ihr Einkommen zu ergänzen - der Mieter ist auch Hausarbeit und Kochen usw. Anstelle von Bargeld.

Sie haben kürzlich ihr Zuhause refinanziert, um geringe Zinssätze zu nutzen und ein Umstieg zu machen, das Dach zu reparieren und zu reparieren.

Die Refi war jedoch nicht so sehr, wie sie wollten, also hatten sie Gartenverkäufe und auch einige Freizeitfahrzeuge und Vermögenswerte ihrer Jugend - sie sind pensioniert - und sie haben auch eines ihrer beiden Autos verkauft. Sie kaufen entweder ein kleineres Zuhause oder Ruhestand an eine ältere Gemeinschaft - sie haben sich nicht entschieden, was noch.

Sie haben einen fairen Ruhestand "Nestei" Ergebaut, dass sie jedoch vermeiden würden, so lange wie möglich abzusetzen.

Nun, einer von ihnen, bezahlt einen Freund, um sie zu Arzt- und Dentalterminen, Lebensmittelzuschauen usw. zu transportieren., und dies wurde alles auf Kilometerstandsbasis erarbeitet, wobei die Beträge für Reparaturen, Versicherungen und Gebühren, usw.

Ihr Ehemann, obwohl sie in der Schule gearbeitet und hilft, das kleine Unternehmen zu betreiben, ging zurück zur Schule und muss in diesem Jahr ein Bildungskredit zurückzahlen müssen. Sein Arbeitgeber überdeckte die meisten Kosten der Texte und Schulbedarf, aber nicht der Laptop oder der Heimat-PC, den er kaufte, den er auch in seinem Hausgeschäft benutzt, und hält eine Karrierebibliothek auf und andere professionelle Software (was über dem Erstattungsvorzug abzugsfähig ist vom Arbeitgeber).

Das Paar hat bestimmte medizinische, visuelle und andere physiologische Probleme - alle abzugsfähigen sowie den Transport von und von den Büros.

Das Paar ist politisch aktiv, aber diese Ausgaben sind in den meisten Fällen nicht abzugsfähig.

Das Paar erfordert Unterstützung bei bestimmten Aspekten der Buchhaltung und des Rechnungswesens des kleinen Unternehmens, und sie haben auch einen Teilzeit-Produktionsassistenten eingestellt, sodass sie dabei helfen, mit allen Fragen der Abrechnung, Versicherungen und Humanressourcen umzugehen.

Das neue Unternehmen wird über eine Website teilweise über das Internet tätig, das in der Entwicklung ist, für ein "einmal" Gebühr, das abzugsfähig ist.

Sie planen, Excel zu verwenden, um das Budget sowohl ihres Geschäfts als auch für persönliche Finanzaktivitäten zu unterstützen, indem sie diese Konten in ein zweites und drittes Arbeitsblatt kopieren. Die linke Registerkarte oder Arbeitsblatt enthält Tatsächlich Beträge, das mittlere Arbeitsblatt enthält Budget Beträge, und das rechte Arbeitsblatt berechnet den Unterschied als ÜBER UNTER) Beträge. Mit dieser Arbeitsmappe, einem Cashflow-Arbeitsblatt, einer Bilanz und einer Gewinn- und Verlustrechnung, haben sie die Berichterstattung, die sie nicht nur über ihr Geschäft übernachten müssen, sondern auch alle Abzüge ihrer Steuerformulare ergreifen, auf die sie legal sind berechtigt, solange sie ihre Dateien, Ledger und Quittungen in gutem Zustand halten.

Sie werden feststellen, dass er, da dieses Dokument für Menschen im Halb-Ruhestand konzipiert ist, viele Steuerpositionen enthält, die anderen Personen mit weniger Jahren der Arbeit hinter sich sind (aber möglicherweise einen riesigen Gegenstand wie Tagesbetreuung fehlen) sowie Adressierung Viele der Anliegen vieler Senioren.

Das Folgende ist das Budget für das pensionierte Paar. Beachten Sie, dass die Elemente, die ein Anfangsbetrag und den Endabkommen haben, den Anfangsbalance auf die fernen ytd-Spalte übertragen hat, die ansonsten summiert, mit Ausnahme der Endabgleichlinie, die vertikal summiert. Meistens summiert sich das Jahr, das Spalten summiert sich horizontal. Monate April bis Oktober sind ausgefüllt, aber verborgen.

Bild mit dem Titel Budget Top 160829_2 1

Tipps

Es wird Ihnen dabei dabei helfen, die Darlehensabschreibungsblätter für alle Darlehen zu erhalten, die Sie herausnehmen, oder Zahlungen mit einem Interessenanteil, den Sie machen. Sie finden auch Informationen zum Abstellen eines Darlehens in Excel über den Artikel Bereiten Sie den Amortisationszeitplan in Excel vor.

Möglicherweise möchten Sie Ihren Gross-Gehaltsscheck und alle Abzüge davon auflisten, ESP. Wenn Sie einen großen, abzugsfähigen Mitarbeiterbeiträgen zum Gesundheitsplan für Unternehmen usw. haben., oder Sie möchten bestimmte andere Beiträge / Beiträge / Zurückbehalten usw. oder vielleicht die Erstattungen des Arbeitgebers für Bildungskosten, Uniformen usw.

COGS = Warenkosten verkauft = Anfangsinventar + Einkäufe = Gesamt verfügbar, Weniger: Bestandsbestand = Kosten der verkauften Waren, pro Einheitstyp, i.E. Ein separates Ledger wird auf dem einzelnen Gerätetyp die Einkäufe, Vorräte und COGSOF verfolgt, es sei denn, es ist ein Arbeitsauftragsprozess. Güterout wird zu Zahnrädern hinzugefügt, und die Kosten für Vertriebsrenditen werden geschätzt (wenn die Zulage für Vertriebsrenditen geschätzt wird) und gegen COGS zurückgegeben wird, wenn Sie also von Ihrem CPA von Ihrem CPA empfohlen werden, abhängig von Ihrem Erfahrungsniveau mit Renditen. Fracht in ist Teil der Anfangsinventarkosten, wenn Sie von Ihnen absorbiert werden, der Käufer. Rabatte für genommene Begriffe wie "2% 10 Tage, Netz 30" wird nur abgezogen, wenn die vollständigen Kosten in der Anfangsinventar angezeigt werden (Sie möchten nicht doppelt doppelt doppelt Zahlen der Ermäßigungen - einige Unternehmen zeigen es im Finanzabschnitt anstelle des Kostenbereichs, da es eine Cashflow-Managerentscheidung ist). Die Kosten der hergestellten Waren bestehen aus Rohstoffen, Arbeiten in der Prozess- und Fertigwarenbestandspornung, vielleicht mit Zuteilung direkter und indirekter Arbeit, Overhead usw. -- ein ... sehen kürzlich Kostenrechnungstext und / oder nehmen Sie eine Klasse und / oder lassen Sie Ihren Buchhalter / CPA den Prozess und Konten für Sie einrichten.

Möglicherweise möchten Sie auch folgende Ausgaben ausbrechen:

Vorschriften / Co-Pays - Selbstbehalt

Uniformen & Trockenreinigung - Selbstbehaltlich

Wäscheservice / chemische Reinigung - nicht absetzbar