So werden Sie Finanzberater (mit Bildern)

Finanzberater beraten in Bezug auf Anlagestrategien, Investmentfonds, Anleihen und Bestände. Sie können an einem Bank- oder Broker-Unternehmen oder an einer Versicherungsgesellschaft arbeiten. Um Finanzberater zu werden, benötigen Sie im Allgemeinen mindestens ein vierjähriges Grad und einige Erfahrungen in der Finanzdienstleistungsbranche. Die meisten Finanzberatung haben auch eine professionelle Zertifizierung.

Schritte

Teil 1 von 3:

Erwerb notwendige Fähigkeiten und BildungMüde von Anzeigen? Upgrade auf Pro

1. Holen Sie sich einen Bachelor-Abschluss in einer finanziellen Disziplin. Die meisten Finanzberater verfügen über mindestens einen vierjährigen Grad in einer Disziplin wie Finanz- oder Rechnungswesen. Wählen Sie einen Bereich, der Sie interessiert und dass Sie als Karriere verfolgen möchten.

Einführungskurse in der Ruhestands- und Estateplanung, Einkommensteuer, Investmentstrategien und Risikomanagement einnehmen. Dann nehmen Sie fortgeschrittene Kurse in den Bereichen, die Sie am meisten interessieren.
Ihr spezifischer Major spielt in der Regel nicht so viel, aber die Finanzierung, Rechnungslegung, Wirtschaft, Mathematik oder Informatik können auf einem Resumé eines Finanzberaters gut aussehen.

2. Suchen Sie nach Zertifizierungsvorbereitungsprogrammen. Wenn Sie planen, eine professionelle Zertifizierung zu gewinnen, beispielsweise als zertifizierter Finanzplaner (CFP), kann Ihnen ein Programm, das speziell, um Sie auf den Zertifizierungsprüfungsprozess vorzubereiten, Ihnen dabei helfen.

In einigen Ländern wie Kanada ist ein CFP erforderlich, wenn Sie in jeder Kapazität als Finanzberater arbeiten möchten, obwohl einige andere finanzielle Zertifizierungen oder Lizenzen als gleichwertig akzeptiert werden.

Bildtitel Werden Sie ein Finanzberater Schritt 3

3. Suchen Sie nach einem Praktikum, während Sie noch in der Schule sind. Viele Finanzberatungen beginnen ihre Karriere als unbezahlte Praktikanten, bevor sie ihre Kursarbeit abschließen. Sofern Sie das Mittel dazu haben, ein Praktikum können Sie Verbindungen und Erfahrungen in der Finanzdienstleistungsbranche geben.

Ihre Schule verfügt in der Regel über Informationen über verfügbare Praktika über das Büro des Abteilungsbüros oder das Karrieredienstleistungsbüro sowie andere Ressourcen, mit denen Sie eine Position sichern können.

Einige Praktika können Anspruch auf Klassenguthaben in Anspruch nehmen.

4. Nehmen Sie einige Psychologiekurse ein. Als Finanzberater verbringen Sie viel Zeit, um Menschen zu beraten. Ein Verständnis der Art und Weise, wie Menschen denken und benehmen, können Ihnen dabei helfen, Ihre Kunden zu beraten und den Markt vorhersagen.

5. Gehen Sie weiter mit einem Master-Abschluss oder Promotion. Ein Graduiertenabschluss macht Sie einen wertvolleren Finanzberater. Sie können ein höheres Gehalt befassen, und wenn Sie letztendlich Ihre eigene Firma beginnen, können Sie Ihre Kunden mehr für Ihre Dienste berechnen.

Graduiertengrade oder professionelle Abschlüsse eröffnen auch andere Möglichkeiten für Sie. Wenn Sie beispielsweise einen Gesetzesabschluss erhalten, können Sie den Kunden einen rechtlichen und finanziellen Rat geben.

Wenn Sie einen Master-Grad oder einen pH-Wert haben.D. In Finance, Business oder Economics können Sie möglicherweise alle Lizenz- und Zertifizierungsprüfungen überspringen.

Teil 2 von 3:

Arbeitserfahrung gewinnenMüde von Anzeigen? Upgrade auf Pro

1. Finden Sie eine Einstiegsposition in der Finanzdienstleistungsbranche. Noch bevor Sie Ihren Grad bekommen, kann eine Einstiegsposition dabei helfen, ein Verständnis der beteiligten Arbeit zu erhalten. Es gibt Ihnen auch die Möglichkeit, mit Finanzberatern zu sprechen.

Sie könnten zum Beispiel einen Job als Kassierer an einer Bank oder als Einstiegsangestellte an einer Broker-Firma erhalten.
Versicherungsagenturen helfen auch, Sie auf eine Karriere als Finanzberater vorzubereiten, insbesondere wenn Sie im Ruhestandsplanungssektor arbeiten möchten.

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2. Melden Sie sich mit einem Trainingsprogramm an. Größere Anlagefirmen starten in der Regel neue Finanzberater in einem formalen Schulungsprogramm, in dem Sie nebeneinander mit einem leitenden Finanzberater oder einer zusätzlichen Ausbildung arbeiten, die bis zu Ihren Lizenz- oder Zertifizierungsprüfungen führen.

Diese Programme dauern in der Regel ein Jahr oder länger, und geben Ihnen die Fähigkeiten und das Wissen, das Sie zur Bestimmung von Zertifizierungsprüfungen benötigen, und zu einem erfolgreichen Finanzberater werden.

Größere, etabliertere Unternehmen neigen dazu, hochwertige Schulungsprogramme zu haben. Um akzeptiert zu werden, benötigen Sie Top-Noten und einwandfreie Referenzen. Suchen Sie außerdem nach anderen Chancen, die Sie von anderen Antragstellern, wie beispielsweise Forschungsprojekten oder Wettbewerben, einstellen können.

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3. Versuchen Sie, mit einem kleineren Unternehmen zu beginnen. Während Trainingsprogramme mit großen Investmentgesellschaften äußerst wettbewerbsfähige Unternehmen sind, bieten kleinere Unternehmen in der Regel mehr praktische Lernmöglichkeiten und ein-einmaliger Zeit mit einem Senior Advisor.

Kleine unabhängige Investmentfirmen haben in der Regel auch Zugang zu einer größeren Vielfalt von Investitionsmitteln als einige der größeren Firmen. Dies gibt Ihnen umfangreichere Erfahrungen, die Ihnen mehr Flexibilität in Ihrer Karriere geben werden.

Erforschen Sie insbesondere mit kleineren Unternehmen den Hintergrund und den Ruf des Unternehmens selbst und den dort, die dort arbeiten. Sie wollen nicht in unethische oder betrügerische Aktivitäten eingreifen, besonders wenn Sie gerade anfangen.

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4. Arbeiten Sie daran, Ihre eigene Firma zu beginnen. Sie können zufrieden sein, um für ein etabliertes Unternehmen zu arbeiten, oder Sie können entscheiden, dass Sie alleine aussteigen möchten. Wenn Sie Ihre eigene Firma beginnen, gibt Ihnen mehr Flexibilität und Kontrolle über Ihr Unternehmen.

Fokussieren Sie während des Trainings auf, wie der Arbeitsprozess stromlinienförmig und effizienter gestaltet wird. Erlernen Sie die Richtlinien der Firma, in der Sie arbeiten, aber denken Sie darüber nach, wie Sie diese Richtlinien anpassen können, um besser zu arbeiten.

Teil 3 von 3:

Lizenziert und zertifiziert werdenMüde von Anzeigen? Upgrade auf Pro

1. Entscheiden Sie sich, welche Art von Arbeit Sie genießen. Finanzberater arbeiten in mehreren verschiedenen Bereichen. Es gibt verschiedene professionelle Zertifizierungen oder Lizenzen, die finanzielle Berater haben können. Sobald Sie den Pfad kennen, den Sie folgen möchten, wissen Sie, welche Zertifizierungen oder Lizenzen Sie benötigen oder möchten.

Lizenzen und Zertifizierungen können teuer werden, wenn Sie mehr als eins erhalten, und mehrere Lizenzen oder Zertifizierungen dürfen Ihren Wert nicht als Finanzberater verbessern. Wählen Sie aus, was Sie weisen möchten.
Wenn Sie zum Beispiel komplexe globale Transaktionen und internationale Investitionsmöglichkeiten genießen, möchten Sie möglicherweise als berechtigter Finanzanalyst (CFA) lizenziert werden.
Wenn Sie für eine Versicherungsgesellschaft arbeiten möchten, müssen Sie in der Regel als Versicherungsvertreter lizenziert sein.

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2. Werden Sie ein zertifizierter Finanzplaner (CFP), wenn Sie ein persönlicher Finanzplaner sein möchten. Die GFP ist eine der flexibleren Zertifizierungen für Finanzberater. In einigen Ländern können Sie ohne diese Zertifizierung nicht mit der Öffentlichkeit als Finanzberater arbeiten.

Diese Bezeichnung erlaubt Ihnen nicht, Investitionsprodukte tatsächlich zu kaufen und zu verkaufen - es ist ausschließlich ein professioneller Berechtigungsnachweis. Sie benötigen möglicherweise zusätzliche Lizenzen, abhängig von der Art der Arbeit, die Sie als Berater tun möchten.

Um eine GFP zu erhalten, müssen Sie einen vierjährigen Grad, drei Jahre Berufserfahrung haben, und nehmen Sie eine zweitägige, 10-Stunden-Prüfung. Sie können vorbereitende Klassen für die Prüfung durch eine Universität einnehmen oder einen Selbststudiengang selbst nehmen.

Werden Sie ein Finanzberater, Schritt 12

3. Lassen Sie sich als Chartered Financial Analyst (CFA) lizenziert, wenn Sie eine Karriere in globalen Investitionen wünschen.Die CFA bereitet sich hauptsächlich auf, um große globale Anlageportfolios zu bewältigen oder einen finanziellen Forschungsanalyst zu sein.

Um Anspruch auf ein CFA zu erhalten, müssen Sie mindestens einen Bachelor-Abschluss und die vierjährige Erfahrung als Finanzberater haben. Das CFA wird vom CFA-Institut angeboten, das ein Selbststudium in drei Phasen aufgeteilt hat, mit einer sechsstündigen Untersuchung am Ende jeder Phase. Um die Charta zu erhalten, müssen Sie ein reguläres Mitglied des CFA-Instituts werden.

Die CFA ist eine weltweit anerkannte Karriereleistung, die Ihnen dabei hilft, sich im wettbewerbsintensiven Finanzberater zu verlassen. Es gibt Ihnen auch einen Schuss an einem Job mit großen Investmentfirmen, wie Merrill Lynch und JPMorgan Chase.

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4. Ein registrierter Anlageberater (RIA) werden, um für Anlageberatung bezahlt zu werden. Andere finanzielle Berater können von ihrem Arbeitgeber ein Gehalt bezahlt werden, oder sie können Provisionen aus dem Verkauf von Anlageprodukten erhalten. Wenn Sie jedoch eine RIA haben, zahlen Clients Sie direkt für Ihre Anlageberatung.

Sie brauchen keine RIA, wenn Sie einfach für den allgemeinen Anlageberatung bezahlt werden. Wenn Sie jedoch den Kundenspezifische Anlageberatung beim Kauf oder Verkauf einer bestimmten Ware geben, müssen Sie als Anlageberater angemeldet werden.

Diese Bezeichnung erfordern möglicherweise andere Lizenzen oder Registrierungen, abhängig von den Gesetzen in Ihrem Land und der Größe der Portfolios, die Sie handhaben.

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5. Registrieren Sie sich bei der Wertpapierkommission. Abhängig von der Menge an Investitionen, die Sie verwalten, sind möglicherweise die Wertpapierregistrierung erforderlich. Sie müssen eine Gebühr für die Registrierung zahlen und möglicherweise Prüfungen annehmen oder Ihre Kompetenz auf andere Weise als Anlageberater demonstrieren.

In der Regel müssen Sie sich mit der Wertpapierkommission registrieren, wenn Sie Investitionen und Rohstoffe direkt im Namen Ihrer Kunden kaufen und verkaufen. Im Allgemeinen tritt diese Anforderung ein, wenn Sie Portfolios in Höhe von über 100 Millionen US-Dollar in Investitionen verwalten.

Neben den nationalen Kommissionen können Sie auch mit staatlichen oder lokalen Reglern registrieren.

Bildtitel Werden Sie ein Finanzberater. Schritt 15

6. Holen Sie sich alle notwendigen Versicherungslizenzen. Wenn Sie mit einer Versicherungsgesellschaft arbeiten, müssen Sie normalerweise ein lizenzierter Versicherungsagent sein. Die Lizenz erfordert in der Regel, dass Sie eine Prüfung annehmen, die Ihr Kenntnis des Versicherungsrechts testet.

Versicherungslizenzen sind in der Regel die einfachste aller Lizenz ein Finanzberater erforderlich. Sie müssen nur eine Gebühr zahlen und eine zwei- oder dreistündige Prüfung nehmen.

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7. Follow-up mit der Weiterbildung. Viele Lizenzen und Zertifizierungen haben eine Weiterbildungsanforderung, dass Sie sich treffen müssen, um Ihre Lizenz oder Zertifizierung in gutem Stand zu halten. Sie müssen auch jedes Jahr eine Verlängerungsgebühr zahlen.

Obwohl eine Versicherungslizenz einer der einfachsten Lizenzen für einen Finanzberater ist, erfordern sie in der Regel eine ziemlich umfangreiche Weiterbildung, um aufrechtzuerhalten.

Die Weiterbildung hält Sie auch auf dem neuesten Stand von verschiedenen Markt- und Investmenttrends auf, die sich direkt auf Ihre Kunden und den Erfolg ihrer Investitionen auswirken könnten.

Denken Sie nicht an die Weiterbildung als etwas, das Sie tun müssen, um Ihre Lizenz zu behalten, aber als etwas, das Sie tun möchten, um der bestmögliche Finanzberater zu sein.