So werden sie finanzinvestitionsberater

Finanzberater bieten Anleitungen ihrer Kunden in Bezug auf Investitions- und Finanzstrategien und können manchmal auch Geld für sie investieren. Viele Berater entscheiden sich dafür, registrierte Anlageberater (RIAS) als Weg, um ihre Praxis zu legitimieren. Diese Zertifizierung kommt jedoch nicht für Freischreiber, benötigen Ausbildung, Erfahrungen und demonstrierte Fähigkeiten, bevor sie mit dem Üben beginnen können. Wenn Sie in der Schule sind oder in Betracht ziehen, eine Karriereänderung zu treffen, verwenden Sie die folgenden Schritte, um das lohnende Bereich der finanziellen Beratung einzugeben.

Schritte

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1. Entscheiden Sie sich, ob Finanzberatung Sie anpassen. Wenn Sie als Finanzberater arbeiten, kann dies lohnend sein, aber es ist auch aufgrund der Höhe der erforderlichen Fähigkeiten und den langen Stunden, für die Sie arbeiten müssen, herausfordernd. Denken Sie an das Interesse, das Sie in Finanzen und Investitionen haben. Je mehr Interessen in finanziellen Angelegenheiten ist, desto effizienter sind Sie wahrscheinlich als Finanzinvestitionsberater.
  • Ein erfolgreicher finanzieller Berater zu sein, hängt auch stark von Ihrer Fähigkeit ab, mit Menschen zusammenzuarbeiten. Die besten Berater werden Teilverkäufer und Teilfinanzmärkte sein.
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    2. Kennen Sie Ihre Optionen. Finanzberater nehmen in der Regel eine von zwei Routen ein: Werden Sie entweder ein Börsenmakler, der von der Regulierungsbehörde der Finanzbranche (FINRA) lizenziert ist oder sich bei der Wertpapier- und Exchange-Kommission (SEC) als Anlageberater registriert ist. Investmentberater können viel von der strikten Regulierung vermeiden, die mit einem Börsenmakler ist.
  • Der Rest dieses Artikels wird diskutieren, ein Anlageberater zu werden. Weitere Informationen zu einem Börsenmakler finden Sie unter Wie kann man ein Börsenmakler sein?.
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    3. Holen Sie sich einen Hochschulabschluss. Während nicht technisch erforderlich, werden die meisten Banken und Investmentfirmen keine Finanzberatung ohne Bachelor-Abschluss einstellen. Das Feld, in dem Sie Ihren Abschluss erhalten, ist jedoch viel weniger als wichtiger als die Tatsache, dass Sie einen haben. Sie können das Feld mit jeder Art von großen, aber die meisten finanziellen Berater eingeben, werden jedoch einen Abschluss in Wirtschaft, Wirtschaft, Finanzen oder Rechnungswesen. Wenn Sie keiner dieser Majors verfolgen, nehmen Sie unbedingt mehrere relevante Klassen in Rechnungswesen oder Finanzen, damit Sie ein grundlegendes Verständnis der Branche haben.
  • Erwägen Sie, ein paar Kurse in der Psychologie zu nehmen. Sie müssen die Brücke zwischen der Art der Investitionen sein, und wie man einen Anleger überzeugen kann, an diese Strategie zu bleiben.
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    4. Erwägen Sie die Graduiertenschule. In einem harten Arbeitsmarkt finden einige Absolventen möglicherweise, dass die Landung eine gute Arbeit als Anlageberater leichter mit einem Abschluss des Absolventen ist. Viele Banken oder Anlagefirmen schicken ihren Mitarbeiter schließlich nach einigen Arbeiten, um ihre Fähigkeiten auf einen Master-Abschluss zurückzusetzen. Betrachten Sie diese Möglichkeit, bevor Sie direkt vom College bis zur Graduiertenschule springen.
  • Für ein paar Jahre, nachdem das College auch mehr als eine Vorstellung davon geben kann, was Sie vielleicht darauf spezialisieren möchten, wenn Sie zur Graduiertenschule gehen.
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    Erfahrungen sammeln
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    1. Suche nach Finanzberater Praktika. Ein Praktikum ist ein wertvoller Weg, um Erfahrung zu verdienen, und so viele Finanzberater erhalten ihren Start. Obwohl viele dieser Praktika nicht bezahlt werden, können die Erfahrungen, die sie zur Verfügung stellen, die Kosten gut leisten. Wenn Sie derzeit an anderer Stelle arbeiten, können Sie in der Lage sein, nachts ein Praktikum zu arbeiten.
    • Es ist möglicherweise einfacher für Sie, ein Praktikum zu erhalten, wenn Ihr College oder die Universität Verbindungen zu bestehenden Banken oder Firmen hat. Sprechen Sie mit Ihrem Karriere-Entwicklungsbüro, um diese Praktika zu finden.
    • Wenn Sie als Praktikanten arbeiten, ist eine großartige Möglichkeit, Erfahrungen auf dem Feld zu erhalten. Wenn Sie jedoch nach einem anderen Weg suchen, um in das Feld einzubrechen, können Sie die Arbeitsaufträge als übergeordneter Planer oder einen Analyst in Betracht ziehen.
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    2. Suchen Sie nach Chancen, mit Kunden zu arbeiten. Vermeiden Sie bei der Suche nach einem Praktikum oder einem ersten Job, um eine Maklerfirma oder eine Versicherungsgesellschaft zu arbeiten. In vielen Fällen sind Sie von diesen Unternehmen erforderlich, um Ihre Familie und Freunde für Verkaufsleitungen zu erheben. Wenn Sie danach keinen stabilen Geschäftsstrom schnell produzieren können, werden Sie abgefeuert. Einige Anfänger mögen in dieser Atmosphäre gedeihen, aber wenn dies nicht wie Sie klingt, sollten Sie für eine Bank- oder Anlageberatungsfirma arbeiten. In diesen Unternehmen haben Sie einen Mentor, um Ihnen die Seile zu zeigen und Ihnen Kunden vorzustellen.
  • Erfahrung mit der Arbeit mit Menschen ist ein entscheidender Teil eines Finanzberaters, weil Sie Investor-Verhalten verstehen können.
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    3. Suche nach einem Schulungsprogramm. Es gibt eine Reihe großer Anlagefirmen, die detaillierte Schulungsprogramme für Finanzinvestitionsberater anbieten. Solche Firmen können Ihnen helfen, das erforderliche Berufserfahrung zu sammeln und Sie auf Lizenzprüfungen vorzubereiten. Obwohl die Programme wettbewerbsfähig sind, sind sie die Aufgabe wert, einen finanziellen Anlageberatung anzubieten, wenn Sie in sie einsteigen. Sie bieten Ihnen auch die Möglichkeit, zu zeigen, dass Sie eine Leidenschaft für finanzielle Investitionsarbeit haben.
  • Alternativ können Sie mit kleineren Unternehmen zusammenarbeiten, die ein eins-on-One-Mentoring garantieren und Ihnen die Möglichkeit bieten, Ihr Wissen zu erweitern, indem Sie verschiedene Aufgaben für Kunden mit verschiedenen Bedürfnissen durchführen.
  • Eine Mehrheit der Auszubildenden betritt Trainingsprogramme aus anderen Arbeitsplätzen.
  • Bild mit dem Titel Pass Final Prüfungen Schritt 23
    4. Zu deinem Wissen hinzufügen. Tiefes Wissen ist auch für die Finanzplanung erforderlich, insbesondere in Bezug auf Investitionen in Bildung, Hypotheken, Ruhestandspläne und so weiter. Wenn möglich, nehmen Sie den Unterricht an oder arbeiten Sie in verwandten Bereichen wie Immobilien oder Steuervorbereitung, um einzigartige Erfahrung zu erlangen, mit der Sie sich spezialisieren können. Ein weiteres Wissen zu haben, trennen Sie auch von Ihren Kollegen und machen Sie einen wertvolleren Mietvermietern.
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    Lizenziert und zertifiziert werden
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    1. Passieren Sie die Prüfung der Serie 65. Um eine lizenzierte RIA zu werden, müssen Sie die Prüfung der Serie 65 annehmen, die von Finra verwaltet wird. Für diese Prüfung müssen Sie nicht vom Arbeitgeber gesponsert werden, sodass Sie diese Prüfung technisch in der Schule technisch nehmen können oder bevor Sie einen Job bekommen (vorausgesetzt, Sie sind sachkundig genug, um es zu bestehen). Im Vergleich zu anderen professionellen Zertifizierungstests ist die Serie 65 in drei Stunden und 140 Fragen relativ leicht.
    • Fragen bezüglich Bundesfinanzrecht und Anlageberatungsthemen.
    • Sie müssen mindestens eine Punktzahl von 72 Prozent erzielen, um weiterzumachen. 10 der 140 Fragen sind Testfragen und zählen nicht für oder gegen Ihre Punktzahl.
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    2. Registrieren Sie sich bei der Regierung. Um als RIA zu arbeiten, müssen Sie bei Ihrem Bundesstaat oder oder der SEC registriert sein. Diese Berater mit mehr als 100 Millionen US-Dollar unter dem Management müssen sich mit der SEC registrieren, und die unterhalb dieser Schwelle müssen sich nur mit ihrem Zustand registrieren. Darüber hinaus müssen Berater für Unternehmen unabhängig von der Unternehmensgröße immer mit der SEC registrieren.
  • Die Anmeldung erfolgt über den Anlageberatungsinterministerien (IARD). RIAS muss ein Konto mit diesem System eröffnen, und dann Dateiformulare ADV und U4 mit dem entsprechenden Körper (SEC oder STATE).
  • Genehmigung mit allgemein 30 bis 45 Tagen. Einmal genehmigt, sind Sie jetzt eine registrierte RIA.
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    3. Erwägen Sie, weitere Zertifizierungen hinzuzufügen. Während Sie die Serie 65 nur dann als RIA passieren müssen, müssen die meisten Firmen und Kunden erfordern, dass Sie eine weitere, höhere Zertifizierung haben. Diese umfassen im Allgemeinen spezialisierte oder unterschiedliche Aspekte der Anlageberatung. Insbesondere sind sie:
  • Zertifizierter Finanzplaner (GFP), der sich auf die Finanzplanung für Investitionen, Steuern, Versicherungen und Ereignisse konzentriert.
  • Chartered Financial Analyst (CFA), der eine tiefere und kompliziertere Finanzanalyse von Märkten und Wertpapieren beinhaltet.
  • Personal Financial Specialist (PFS), das einer GFP ähnelt, erfordert jedoch auch eine zertifizierte öffentliche Buchhalter (CPA) -Zertifizierung.
  • Chartered Financial Consultant (CHFC), der drei Jahre Erfahrung in der Industrie erfordert und Individuen für die Bereitstellung von Anlageberatung qualifiziert.
  • Chartered Investment Counselor (CIC), der die CFA-Zertifizierung aufbaut und Berater qualifiziert, um größere Konten wie gegenseitige Fonds zu handhaben.
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    4. Verdienen Sie Ihre Zertifizierungen. Um diese Spezialisierungen zu verdienen, müssen Sie sich zuerst qualifizieren. Einige von ihnen verlangen, dass Sie andere Zertifizierungen haben. Zum Beispiel erfordert das CIC, dass Sie ein CFA-Zertifikat haben. Andere erfordern, dass Sie eine bestimmte Anzahl von Jahren der Branchenerfahrung haben, in der Regel drei bis fünf Jahre. Für alle Zertifizierungen müssen Sie eine zugehörige Prüfung bestehen, die viel mehr beteiligt ist als die Serie 65.
  • Der CFP-Test ist beispielsweise ein massives Unternehmen. Es ist eine zweitägige, 10-Stunden-Prüfung, die alle Aspekte der Finanzplanung abdeckt. Daher versagen mehr als 40 Prozent der Testabnehmer beim ersten Mal und müssen es wieder einnehmen.
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