Wie ist ein finanzplaner?

Ein Finanzplaner hilft Privatpersonen und Unternehmen, die ihre finanziellen Ziele erfüllen. Es ist eine großartige Karriere, wenn Sie sich leidenschaftlich tun, um Menschen zu helfen und das Ins und die Outs of Finance zu genießen. Um Finanzplaner zu werden, erhalten Sie ein ordentliches Training und Bildung, dann suchen Sie relevante Berufserfahrung. Je nach Situation möchten Sie möglicherweise zertifiziert werden.

Schritte

Teil 1 von 3:
Richtiges Training bekommen
  1. Bildtitel Bewerben Sie sich in den US-Schritt 4
1. Verdienen Sie einen angemessenen Bachelor-Abschluss. Sie brauchen keinen Bachelor-Abschluss in der Finanzplanung. Sie sollten jedoch in einem Feld studieren, das sich auf Geschäfts- oder Finanzen bezieht. Viele finanzielle Planer verdienen in den folgenden Bereichen Abschlüsse:
  • Buchhaltung
  • Unternehmen
  • Informatik
  • Finanzen
  • Marketing
  • Mathematik
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    2. Praxis öffentliches Sprechen. Finanzplaner brauchen Erfahrung, die Ideen oral kommunizieren. Die beste Praxis ist, kleine und große Gruppen während des Colleges Reden zu geben. Sie können Reden an jedem Thema geben, das Sie möchten. Der Schlüssel ist, sich mit Fremden zu reden.
  • Üben Sie auch immer die Beantwortung von Fragen. Es braucht die Praxis, um zu lernen, wie man an den Füßen nachdenken soll.
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    3. Stärken Sie Ihre Schreibfähigkeiten. Finanzplaner müssen auch schriftlich gut kommunizieren. Nehmen Sie im College schriftlich intensive Kurse und freiwillig für die Campus-Zeitung. Lernen Sie, wie man mit Kürze und Klarheit schreibt.
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    4. Verbessern Sie Ihre Hörfähigkeiten. Ein erfolgreicher Finanzplaner muss in der Lage sein, zu hören, was Kunden wollen. Im College können Sie Ihre Hörfähigkeiten verbessern, indem Sie für eine Krise-Hotline arbeiten. Sie lernen, wie man Menschen hören, die Hilfe brauchen, und Ihre Fähigkeit schärfen, durchdringende Fragen zu stellen.
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    5. Arbeit in einem kleinen Unternehmen. Kleingeschäftserfahrung ist hilfreich, wenn Sie irgendwann Ihre eigene Firma beginnen möchten.Es ist egal, in welchem ​​Geschäft Sie arbeiten. Gib ihm jedoch alles und versuchen, mit dem Chef so eng wie möglich zu arbeiten. Sie nehmen ihre Methoden zum Ausführen eines Unternehmens auf, das Ihnen in der Zukunft gut dienen wird.
  • Im College können Sie während des Sommers oder Teilzeit im Laufe des Jahres arbeiten. Wählen Sie etwas, das Sie genießen - es muss nicht finanziert werden.
    • Teil 2 von 3:
    Arbeitserfahrung gewinnen
    1. Bild mit dem Titel Datei für Notfallbewahrung Schritt 4
    1. Finden Sie ein Praktikum während der Schule. Sie benötigen echte, hübsche Erfahrung, um Sie zu einem attraktiven Kandidat für Arbeitsplätze zu machen, und Sie können diese Erfahrung in einem Praktikum bekommen. Suchen Sie nach Möglichkeiten in der Gebühr in der Gebühr. Kompilieren Sie eine Liste von Gebührenunternehmen in Ihrer Nähe und wenden Sie sich an jede Firma in der Liste. Senden Sie ein Anschreiben und eine Kopie Ihres Lebenslaufs.
    • Andere Finanzplanungsgesellschaften verkaufen Produkte, z. B. Wertpapiere oder Investmentfonds. Es ist nichts falsch mit dieser Art von Arbeit. Die meisten Praktika in diesen Unternehmen sind jedoch wirklich verherrlichte Verkaufsjobs. Sie werden den ganzen Tag am Telefon sein, um Produkte an den Verbrauchern zu verkaufen, während Sie wenig über die Finanzplanung lernen.
    • Wenn Sie Schwierigkeiten haben, kostenpflichtige Firmen zu finden, überprüfen Sie die Websites der NAPFA- und Financial Planning Association.
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    2. Erwägen Sie als Steuerberater. Investitionsplaner müssen auf dem aktuellen Steuerrecht auf dem neuesten Stand sein, so dass ein paar Jahre unter Ihrem Gürtel als Steuerberater ein großer Vorteil sein kann. Stoppen Sie in H & R-Block oder ein anderes Unternehmen und nehmen Sie ihre Steuerberaterprüfung.
  • Während des Arbeitens konzentrieren Sie sich auf den Bau von Beziehungen. Sie können nicht in der Lage sein, Finanzplanungsdienste zu verkaufen, während Sie als Steuerberater arbeiten. Nachdem Sie jedoch verlassen, können Sie diese Beziehungen neu aufheben und Ihre Kunden Finanzplanungsdienste anbieten.
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    3. Treten Sie dem Finanzplanungsverband (FPA) bei. Möglicherweise müssen Sie vernetzen, um Ihren ersten Finanzplanungsjob zu finden. Aktuelle Praktizierende treffen, indem Sie Ihren örtlichen FPA anschließen und Ereignisse teilnehmen. Stellen Sie sich vor und betonen Sie immer, dass Sie nach Arbeit suchen. Die FPA verfügt außerdem über eine Stelle, auf die Sie zugreifen können.
  • Bildtitel Antwort Interview Fragen Schritt 15
    4. Suche nach einem Einstiegsjob. Wenn Sie ein Praktikum gearbeitet haben, erreichen Sie nach und prüfen Sie, ob die Firma jemand, nachdem Sie jemanden einstellt, nachdem Sie das College abgeschlossen haben. Wenn nicht, sollten Sie die Jobkarten an Ihrer Hochschule oder der Universität überprüfen. Sie können Ihren Lebenslauf auch an jede Investmentgesellschaft senden und fragen, ob sie eingestellt werden.
  • Einige Firmen haben ausführliche Schulungsprogramme, die bis zu einem Jahr dauern können. In dieser Zeit arbeiten Sie und trainieren Sie gleichzeitig für Ihre Zertifizierungen.
  • Kleinere Firmen könnten Sie in den Pool werfen und erwarten, dass Sie schwimmen. Sie erhalten jedoch eine praktische Erfahrung der Erfahrung für Kunden, die von unschätzbarem Wert.
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    5. Ihr eigenes Unternehmen gründen. Irgendwann beginnen viele Finanzplaner ihre eigenen Firmen. Wenn Sie Ihre eigene Finanzplanungsfirma beginnen, ist viel Arbeit, aber Sie haben mehr Kontrolle über Ihr Unternehmen. Wenn Sie alleine anfangen, versuchen Sie, mit einem Anwalt oder einem zertifizierten öffentlichen Buchhalter zusammenzufassen, der Sie mertigen kann.
  • Recherchieren Sie auch die Kosten für Fehler und Auslassungen, die Sie vor Fehlverhalten schützt. Ihr derzeitiger Arbeitgeber zahlt sich wahrscheinlich dafür, aber Sie sind dafür verantwortlich, die Prämien zu zahlen, wenn Sie Ihr eigener Chef werden.
    • Teil 3 von 3:
    Zertifiziert werden
    1. Bildtitel Dekend gegen Aneignung von Namens- oder Abbildungsansprüchen Schritt 15
    1. Identifizieren Sie die verfügbaren Zertifizierungen. Finanzplaner könnten eine Vielzahl von Zertifizierungen abhalten. Einige sind je nach Arbeiten erforderlich, und andere sind optional. Gemeinsame Zertifizierungen in der U.S. das Folgende einschließen:
    • Zertifizierter Finanzplaner (CFP). Dieses Anmeldeinformling ist nicht erforderlich, um als Finanzplaner zu arbeiten. Es wird jedoch Ihre Glaubwürdigkeit mit der Öffentlichkeit verbessern und Ihnen helfen, die Karriereleiter zu steigen.
    • Serie 66-Lizenz. Einige Finanzplaner verkaufen im Rahmen ihrer Finanzplanung Investmentfonds und andere Wertpapiere. Wenn ja, benötigen Sie diese Lizenz.
    • Registrierter Anlageberater (RIA). Eine RIA ist jemand, der dafür bezahlt wird, Rat zu geben, welche Wertpapiere investieren. Sie müssen sich nicht als RIA registrieren, wenn Sie den allgemeinen Finanzplanungshinweis geben.
  • Bildtitel Dekend gegen Aneignung von Namens- oder Abbildungsansprüchen Schritt 14
    2. Erhalten Sie die notwendige Berufserfahrung, um eine GFP zu werden. Sie benötigen mindestens drei bis fünf Jahre Vollzeit-Finanzierungserfahrung, um sich für die GFP zu qualifizieren. Wenn Sie die Prüfung annehmen, bevor Sie genug Berufserfahrung haben, müssen Sie warten, bevor Sie sich als GFP aushalten können.
  • Bildtitel Fokus auf Studien Schritt 10
    3. Füllen Sie ein CFP-Programm aus. Fast 300 Colleges und Universitäten bieten Programme in der Finanzplanung an. Diese Programme decken alle das gleiche Material ab, unterscheiden sich jedoch erheblich in der Dauer- und Liefermethode. Beispielsweise bestehen einige Programme aus Online-Kursen, während andere die vollständige Universitätsabschlüsse sind. Finden Sie Programme auf der Website der GFP-Karte: http: // GFP.NET / A-CFP-Professional / Find-An-Education-Programm.
  • Bildtitel Entwickeln kritische Denkfähigkeiten Schritt 23
    4. Passieren Sie die CFP-Prüfung. Die CFP-Prüfung ist sieben Stunden lang und besteht aus 170 Multiple-Choice-Fragen. Es umfasst Investitionen, Versicherungen, Steuer, Ruhestand und Immobilienplanung. Die Prüfung wird dreimal im Jahr angeboten, und nur etwa 50% der Prüfungsabnehmer.
  • Weil die Prüfung so hart ist, sollten Sie sich so gut wie möglich bereiten sollten. Sie können davon profitieren, indem Sie sich für einen Überprüfungskurs anmelden, der Ihnen dabei hilft, das gesamte Material zu verdauen.
  • Verbessern Sie Ihren Speicher Schritt 25
    5. Erhalten Sie die Weiterbildung für Ihre GFP. Alle zwei Jahre müssen Sie 30 Stunden Weiterbildung erhalten, um Ihren CFP-Berechtigungsnachweis aufrechtzuerhalten. Ihr Training muss sich in den folgenden Bereichen befinden:
  • Investitionsmanagement
  • Versicherung
  • Angestelltenbonus
  • Steuerplanung
  • Ruhestandsplanung
  • Immobilienplanung
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    6. Verdienen Sie eine Serie 66-Lizenz. In der U.S., Diese Lizenz wird Sie als Anlageberatervertreter qualifizieren. Sie müssen die Prüfung der Serie 66 und die Prüfung der Finra-Serie 7 in beiden Bestellungen bestehen. Die Prüfung der Serie 66 ist eine 100-fragliche Multiple-Choice-Prüfung, die Finanzberichterstattung, Risiko-, Kundeninvestitionsstrategien und Wertpapierregulierung abdeckt.
  • Die Prüfung der Finra-Serie 7 prüft, ob Sie das Wissen haben, das erforderlich ist, um als allgemeine Wertpapiervertreter zu arbeiten. Es umfasst das Thema, z. B. den Verkauf von Unternehmenssicherheiten, variablen Annuitäten, kommunalen Wertpapieren und staatlichen Wertpapieren. Die Prüfung hat 250 Fragen.
  • Bildtitel Bewerben Sie sich in Dwarka Schritt 10
    7. Ein registrierter Anlageberater werden. Sie müssen die Prüfungen der Serie 65 bestehen, die das Wertpapiergesetz des Bundes in der U abdeckt.S. Es hat 140 Multiple-Choice-Fragen und dauert drei Stunden. Sie müssen sich dann mit der anwendbaren Wertpapierkommission registrieren. Wenn Sie mehr als 100 Millionen US-Dollar in den Vermögenswerten verwalten, registrieren Sie sich bei der Wertpapier- und Exchange-Kommission (SEC). Wenn Sie weniger verwalten, registrieren Sie sich mit dem Wertpapierregler Ihres Staates.
  • Wenn Sie als Anlageberater einer Investmentgesellschaft fungieren, müssen Sie sich mit der Sekunden anmelden, unabhängig davon, wie viel Sie in Vermögenswerten verwalten.

    • Video

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    Tipps

    Ein Finanzplaner ist eine bestimmte Art von Finanzberater, aber es gibt andere Arten von Finanzberatern, wie Brokern oder diejenigen, die in der Versicherung arbeiten. Berücksichtigen Sie alle Ihre Optionen, bevor Sie sich für einen Finanzplaner entwickeln.
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