Wie werde ich ein bank-compliance-offizier?

Bank Compliance-Offiziere verwalten und überwachen den täglichen Betrieb von Finanzinstituten, um sicherzustellen, dass sie allen anwendbaren Bundes-, Staat- und lokalen Gesetzen einhalten. Die Jobaufgaben umfassen im Allgemeinen die Überwachung von Kredit-, Rechnungs- und Investitionsmethoden sowie anhaltende Neuentwicklungen, die für regulatorische Compliance-Gesetze relevant sind. Bank-Compliance-Offiziere sind aktiv an den täglichen Betrieb der Finanzinstitute eingebunden und können für die Gesamtaufgaben der Verwaltung verantwortlich sein.

Schritte

Teil 1 von 3:
Eine Ausbildung und Erfahrung bekommen
  1. Bildtitel Erhalten Sie einen Job als Bankzeiger Schritt 3
1. Holen Sie sich einen Bachelor-Abschluss. Ein Bachelor-Abschluss ist erforderlich, um ein Bank-Compliance-Beauftrager zu werden. Es gibt keinen Set-Grad - jedoch sind Common-Majors Buchhaltung, Betriebswirtschaft oder Finanzen. In jedem Fall bereiten Sie sich auf den Job vor, indem Sie Kurse in Bereichen wie:
  • Mathematik
  • Buchhaltung
  • Finanzen
  • Betriebswirtschaftslehre
  • Statistiken
  • Wirtschaft
  • Bildtitel Erhalten Sie einen Job als Bankzärziger Schritt 8
    2. Praktika suchen. Besiegung bei einer Bank oder einem anderen Finanzinstitut kann Ihren Abschluss mit praktischen Wissen und Fähigkeiten ergänzen. Diese Erfahrung kann Ihrem Lebenslauf einen Vorteil geben und Sie als Jobkandidat wettbewerbsfähiger machen.
  • Sprechen Sie mit Professoren, die Sie gut kennen und / oder das Karrierezentrum Ihres Schulkarriere über die Möglichkeit, ein Praktikum zu tun. Sie können auch bei Banken oder Finanzunternehmen überprüfen, da viele davon Praktikumsprogramme etabliert haben.
  • Übersehen Sie lokale Gemeinschaftsbanken oder Kreditgewerkschaften nicht, wenn Sie ein Praktikum suchen. In der heutigen Bankenumgebung sind Compliance-Offiziere bei allen Arten von Institutionen üblich.
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    3. Denken Sie an Orte, an denen Sie einen Job suchen können. Die zeitgenössische Finanzwelt wird immer geregelt, und dies bedeutet, dass es eine wachsende Nachfrage nach Bank-Compliance-Offizieren gibt. Sobald Sie Ihren Grad haben, können Sie anfangen, viel zu senden wieder aufgenommen und auf der Suche nach einem Job in Banking. Sie können darüber nachdenken, mit:
  • Eine Geschäftsbank
  • Eine Kredit-Union
  • Eine Einzelhandelsbank und Vertrauen
  • Eine private Investmentbank
  • Eine internationale Bank
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    4. Fähigkeiten und Erfahrung gewinnen. Die meisten, die das Compliance-Feld betreten, beginnen als Assistent einiger Art in der Compliance-Abteilung einer Bank. Diese Positionen bieten wertvolle Erfahrungen und Schulungen auf der Arbeit, die Ihnen dabei helfen, das Ins und die Outs als Compliance-Beauftrager zu erlernen. Nachdem Sie drei Jahre oder mehr Erfahrung erhalten, können Sie als Bank-Compliance-Offizier zertifiziert werden.
  • Identifizieren Sie diese Aspekte des Bankwesens, dass sich die Compliance-Offiziere auf sich selbst konzentrieren sollten, um sicherzustellen, dass Praktiken transparent sind und dass alle Transaktionen ordnungsgemäß dokumentiert sind.
  • Konzentrieren Sie sich auf die Entwicklung Ihrer Kommunikationsfähigkeiten. Da es sich um essentielle Pflichten eines Compliance-Beauftragers dazu einzuschließen, komplexe Vorschriften und bewährte Verfahren in den Bankenhandel weiterzuleiten, und die Identifizierung und Entscheidung, wenn Praktiken nicht den Standards entsprechen, müssen Sie in der Lage sein, klar und diplomatisch kommunizieren zu können.
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    5. Setzen Sie Ihre Ausbildung fort. Da sich Gesetze und Vorschriften im Zusammenhang mit der Bankenwelt ständig ändern, ist es unerlässlich, dass Compliance-Offiziere und solche, die den Feldaufenthalt in die Entwicklung von Entwicklungen und Änderungen eingeben möchten. Bevor Sie zertifiziert werden, müssen Sie 80 Stunden Compliance-Schulungsklassen unternehmen, die vom Institut für zertifizierte Bankiers (ICB) genehmigt werden. Diese Klassen müssen innerhalb der fünf Jahre vorgenommen werden, bevor sie zertifiziert werden.
  • Die Kurse können durch den American Bankers Association (ABA) ergriffen werden, der eine nationale Compliance-Schule und einen Online-Rezensionskurs bietet.
  • Andere Optionen umfassen die Einnahme von Kursen über das American Institute of Banking (AIB) oder den Verband des Bundesstaatenbanker.
  • Diese Organisationen pflegen aktuelle Listen von Kursen, die persönlich oder online eingenommen werden können, sowie Informationen zu den assoziierten Gebühren.
  • Die Kurse umfassen eine Vielzahl von Themen, die sich auf die Kredit-, Investitions- und Rechnungslegungsverordnung beziehen.
    • Teil 2 von 3:
    Compliance sicherstellen
    1. Bildtitel Erhalten Sie eine Beratungslizenz Step 4
    1. Compliance-Kommunikation verwalten. Einer der wichtigsten Teile eines Banken-Compliance-Jobs ist sicherzustellen, dass andere über Bestimmungen und Praktiken informiert bleiben. Bank Compliance-Offiziere kommunizieren elektronisch, schriftlich und persönlich, um andere auf der Richtlinie auf dem Laufenden zu halten und mit allen Fragen zu befassen, die auftreten. Sie können auch mit den Regierungs- oder Regulierungsbehörden im Auftrag einer Bank- oder Bankmitglieder in Bezug auf Themen in Bezug auf Compliance kommunizieren.
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    2. Bleiben Sie über Vorschriften informiert. Bank Compliance-Offiziere müssen alle aktuellen Bankenbestimmungen gründlich verstehen. Da sich jedoch Gesetze und Richtlinien im Laufe der Zeit ändern können, müssen sie auch weiter recherchieren und über die Compliance erfahren. Es gibt verschiedene Tools-Bank-Compliance-Offiziere, mit denen Sie informiert bleiben können, einschließlich der ABA Compliance-E-Mail-Bulletin, an Weiterbildungskurse und individuellen Forschungen.
  • Compliance-Offiziere sind gut, um ein breites Wissen über die Bankenvorschriften zu haben, sondern sollte sich auch bemühen, bestimmtes Fachwissen mit der Art der Bank zu entwickeln, mit der sie mit der Bank arbeiten. Zum Beispiel erfordern Investmentbanken Compliance-Offiziere, insbesondere angesetzen, um Gesetze und Vorschriften in Bezug auf Handel und Wertpapiere zu erfahren. Ebenso beenden persönliche Banken mehr Geschäfte, die sich auf Dinge wie kleine geschäftliche Kredite, Hypotheken und Versicherungen zusammenhängen, und damit Compliance-Offiziere, die für solche Banken arbeiten, müssen sich auf die relevantesten Vorschriften konzentrieren.
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    3. Helfen Sie Banken, Best Practices zu entwickeln. Sobald Compliance-Offiziere die Bankvorschriften verstehen, dabei, dass ihre Arbeit anderen Angestellten helfen, sie in die Praxis umzusetzen. Dies beinhaltet das Zusammenarbeit mit Managern, um die besten Praktiken einer Bank für den Umgang mit jeder Verordnung sowie zum Trainingspersonal zu entwickeln, um diese Praktiken umzusetzen.
  • Wenn beispielsweise eine neue Verordnung in Bezug auf Geldwäsche in Kraft treten, wird ein Compliance-Beauftragter einer Bank helfen, um Wege zu bestimmen, um Transaktionen zu implementieren, zu überwachen, zu überwachen und zu überprüfen, um die Geldwäsche mit der neuen Verordnung zu bekämpfen.
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    4. Überprüfen Sie Bankunterlagen und Praktiken. Compliance-Offiziere helfen Banken, Transparenz sicherzustellen, indem Sie eine gute Aufzeichnungs- und Informationsfreigabe durchsetzen. Sie werden dann diese Datensätze und Informationen überprüfen, um sicherzustellen, dass alle Bestimmungen in Bezug auf Themen folgen, wie z
  • Faire Kredite
  • Geldwäschebekämpfung
  • Investitionen
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    5. Informieren Sie die Behörden von Problemen, die auftreten. Eine der schwierigsten, aber wesentlichen Teile eines Compliance-Offiziers wird erkennen, wann die Bestimmungen nicht korrekt befolgt werden. Der erste Schritt, wenn ein Problem anerkannt ist, kann es sein, mit Bankmanagern zusammenzuarbeiten, um sicherzustellen, dass alle Beteiligten die einschlägigen Vorschriften verstehen und bereit sind, das Problem zu beheben. Die Banken-Compliance-Offiziere müssen jedoch auch Bereitschaft, Betrug, Unterschlagung, unfaire Kredite und andere Probleme der Regulierungsbehörden zu melden.
    • Teil 3 von 3:
    Erfolg als Compliance-Offizier
    1. Bildtitel Erhalten Sie eine Beratungslizenz Schritt 3
    1. Zertifiziert werden. Zu diesem Zeitpunkt gibt es keine erforderliche Zertifizierung, um ein Bank-Compliance-Offizier zu werden.Certified wird jedoch Ihre Chancen erhöhen, einen Job auf dem Feld zu erhalten. Die Zertifizierung sollte zum zertifizierten regulatorischen Compliance-Manager (CRCM) -Zuldigungen führen.
    • Zertifizierende Agenturen umfassen den American Bankers Association (ABA), den nationalen Verband der Bundeskreditvereinigungen (NAFCU), das Zentrum für Finanzschulung, die Internationale Akademie des Geschäfts- und Finanzmanagements (IABFM) und den Verband zertifizierter Betrugsprüfungen.
    • Drei Jahre Erfahrung in Banking und 80 Stunden anerkannten Compliance-Schulungen sind erforderlich, bevor Sie Zertifizierung als Compliance-Beauftrager suchen können.
    • Um die Zertifizierung anzufordern, müssen Sie einen Antrag zusammen mit einem Referenz von einem Senior Banking-Beamten einreichen.
    • Sie müssen auch eine Erklärung unterschreiben, die bestätigt, dass Sie ein Ethikkodex halten und aufrechterhalten werden.
    • Die Zertifizierung ist in einer Untersuchung mit 200 Multiple-Choice-Fragen.
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    2. Üben Sie gute Ethik und Rechenschaftspflicht. Banken-Compliance-Offiziere werden aufgerufen, um sicherzustellen, dass finanzielle Transaktionen und Rechnungslegungsspraktiken allen Gesetzen, Vorschriften und Verhaltenskodizes folgen, die gelten. Diese Arbeit erfordert, dass sie die höchsten Maßstätigkeit der Ethik, ein Gefühl der Verantwortung haben, und die Bereitschaft, Fehlverhalten zu haben. Dies bedeutet, dass Bank-Compliance-Offiziere bereit sein sollten:
  • Bankaktivitäten überwachen und analysieren. Beispielsweise könnte ein Bank-Compliance-Offizier lernen, wie eine Bank Wohnungskredite vertreibt, um sicherzustellen, dass es keine diskriminierenden Praktiken gibt.
  • Verdächtige Bankaktivitäten aussetzen und melden.
  • Stellen Sie sicher, dass die Einhaltung der Bank der Bank SecRecy Act (BSA) und der Anti-Geldwäsche (AML) -Staten).
  • Helfen Sie den Banken, Best Practices zu bestimmen, um Gesetze und Vorschriften einzuhalten. Wenn zum Beispiel ein neues Recht in Bezug auf die Hypothekenraten übergeben wird, ist es die Aufgabe eines Bankkonformitätsbeamten, einer Bank zu helfen, die Hypotheken gemäß den neuen Tarifregeln zu verwalten.
  • Beantworten Sie alle Fragen, die die Bundesregierung oder die Regulierungsbehörden haben können. Ein Bank-Compliance-Offizier ist der Ansprechpartner zwischen einer Bank- und Regulierungsbehörde, und daher muss er oder sie bereit sein, Anfragen zu erforschen und zu erklären, dass diese Agenturen über eine Bank oder ihre Praktiken verfügen.
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    3. Treten Sie einer professionellen Organisation bei. Als Bank-Compliance-Offizier können Sie einer Organisation wie dem ABA oder AIB beitreten. Diese Gruppen bieten Gelegenheiten zum Netzwerk, Informationen zu Stellenangebieten, Zugang zu Konferenzen und zusätzliches Training.
  • Tätig in den professionellen Organisationen, die Sie anmelden: Gehen Sie zu Konferenzen, besuchen Sie Panels und Netzwerkereignisse, tragen Sie zu Webforen, usw.
  • Bildtitel Erhalten Sie Ihren Fahrer
    4. Zertifizierung pflegen. Certified Bank Compliance-Offiziere müssen ihre Anmeldeinformationen auf dem neuesten Stand halten, indem sie 60 Stunden Schulungen in Bezug auf die Einhaltung der Compliance alle drei Jahre dauern. Mögliche Kurse sind diejenigen, die von der ABA, der AIB, der AIB oder der Verband des Staates angeboten werden. Diese Organisationen behalten aktuelle Listen von Weiterbildungskursen, die persönlich oder online eingenommen werden können, sowie Informationen zu den assoziierten Gebühren. Typische Kurse haben Titel wie:
  • "Kreditkartenvorschriften"
  • "Fair Credit Reporting Act"
  • "Nationale Hochwasserversicherungsvorschriften"
  • "Digitale Compliance"
  • "Privacy / Information Sharing"
  • "Unfaire, täuschende oder missbräuchliche Handlungen oder Praktiken (Udaap)"
  • Bildtitel Entwicklungstraining-Materialien Schritt 6
    5. Betrachten Sie einen fortschrittlichen Abschluss oder ein zusätzliches Training. Während der einzige Grad als Bankkonformität erfordern, ist ein Bachelor, der einige im Feld erweiterte Abschlüsse oder Kursarbeit suchen. Zusätzliche Ausbildung kann Sie zu einem wettbewerbsfähigeren Arbeitskandidat machen, Möglichkeiten eröffnen, um leitende Positionen einzugeben, oder einfach Ihr Wissen in Banken und Finanzen zu vertiefen. Gemeinsame Fächer fortgeschrittener Abschlüsse, die Bankkonformitätsbeauftragte suchen, beinhalten:
  • Unternehmensethik
  • Beachtung
  • Führung
  • Quantitative Methoden
  • Finanzverwaltung
  • Marketing-Management
  • Humanressourcen
  • Recht
  • Betriebswirtschaftslehre

    • Tipps

    Gehälter für Bank-Compliance-Offiziere durchschnittlich rund 74000 $ bis 85.000 US-Dollar.
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